Informe de la Oficina del Ombuds de 2023

Las personas solo pueden solicitar nuestra ayuda si están al tanto de la existencia de la Oficina del Ombuds. Es por eso que nos esforzamos por aumentar nuestro alcance entre aquellos que se hayan dirigido a nosotros con preguntas o inquietudes - inversionistas, la industria de corredores de bolsa, el personal de FINRA, y cualquier otra parte interesada de FINRA. En 2023, nuestro alcance incluyó reuniones con representantes de inversionistas; participación en eventos para inversionistas, la industria y empleados; y mejorar de nuestra presencia en línea.

En este informe, reiteramos nuestra misión y proporcionamos información sobre quiénes se comunican con nosotros y cómo les brindamos ayuda. También abordamos los temas que individuos o entidades nos plantearon en 2023, junto con los recursos relacionados. Los temas relacionados con los inversionistas abarcan desde ardides fraudulentos hasta la tramitación de quejas por FINRA y su manejo de arbitrajes de inversionistas. Los temas relacionados con la industria incluyen inquietudes sobre el proceso disciplinario de FINRA, exámenes de calificación y adaptaciones para los exámenes.

Desde que se agregó una página web y un portal en español en 2023, más inversionistas hispanohablantes se han estado comunicando con la Oficina del Ombuds y utilizando nuestros recursos. En un caso, un inversionista hispanohablante compartió que la información en nuestra página web en español le ayudó a darse cuenta de que una persona con la que se había estado comunicando que decía ser empleado de FINRA, era en realidad un estafador. Como resultado, el inversionista no envió los fondos solicitados al estafador.

Una vez más, solo cuando las personas están al tanto de nuestra existencia es que pueden pedir nuestra ayuda. Y es por eso que continuaremos esforzándonos por aumentar nuestro alcance entre las partes interesadas de FINRA. Esperamos que este informe sea informativo para usted. No dude en comunicarse con nosotros si tiene preguntas, comentarios o busca nuestra ayuda.

Atentamente,

Sarah Gill
Ombuds de FINRA
 

Misión y función

Nuestra misión es proporcionar un foro para que las personas que interactúan con FINRA expresen sus inquietudes sobre prácticas o tratos injustos de FINRA.

Como fuente de asistencia independiente, neutral y confidencial, la Oficina del Ombuds aborda las inquietudes y quejas, ya sean anónimas o no, sobre las operaciones, la aplicación de la ley u otras actividades de FINRA y sus empleados. También respondemos preguntas y ayudamos a las personas a navegar por FINRA.

Qué es un Ombuds de FINRA?

Independiente
Nos reportamos directamente al Comité de Auditoría y Riesgos de la administración de FINRA.  Nosotros no formamos parte de la administración de FINRA.

Neutral
Nuestro papel es abogar por procesos justos en FINRA y la administración equitativa de dichos procesos.  No tomamos partido.  No abogamos por ninguna persona ni por FINRA.

Confidencial
Tomamos medidas razonables para proteger la confidencialidad de su identidad y sus comunicaciones con nosotros. Las excepciones incluyen los riesgos inminentes de daños graves y los requisitos legales.

FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera), es una organización sin fines de lucro dedicada a la protección de los inversionistas y la integridad del mercado. Regula una parte fundamental de la industria de valores: los miembros corredores de bolsa que hacen negocios con el público en los EE. UU. FINRA, supervisado por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., redacta normas, examina y exige el cumplimiento de las normas de FINRA y las leyes federales de valores, registra al personal de los corredores de bolsa y les ofrece educación y capacitación, e informa al público inversionista. Además, FINRA brinda servicios de vigilancia y otros servicios regulatorios para los mercados de acciones y opciones, así como informes comerciales y otros servicios públicos de la industria. FINRA también administra un foro de resolución de disputas para inversionistas y corredores de bolsa y sus empleados registrados.

Cómo le puede ayudar la Oficina del Ombuds? 

Podemos brindarle ayuda si interactúa con FINRA y:

  • Tiene inquietudes sobre prácticas o tratos injustos.
  • Tiene preguntas sobre cómo navegar por FINRA.
  • Busca orientación sobre las opciones disponibles.

Contacto inicial

  • Le escucharemos, le haremos preguntas, y hablaremos con usted sobre su asunto.
  • Le preguntaremos el resultado que desea.
 

Próximos pasos

  • Determinaremos si, o cómo, le podemos brindar ayuda.  
  • Revisaremos documentos y otros registros relacionados con su asunto.
  • De ser apropiado, y sin compartir información confidencial, discutiremos su asunto con la gerencia.
  • Investigaremos y revisaremos las reglas, normas, políticas y procedimientos. 
 

Resolución

  • Discutiremos opciones para abordar su inquietud o consulta.
  • Contestaremos cualquier pregunta pendiente. 
  • Le proporcionaremos información y recursos pertinentes.  
  • De ser pertinente, discutiremos las tendencias e inquietudes con la gerencia. 

Valor agregado del Ombuds

Durante este período de cambios rápidos, los Ombuds son una fuente de conocimiento y orientación para las organizaciones. Los temas que plantean las personas o entidades que se comunican con nosotros proporcionan señales de alerta temprana sobre problemas emergentes. La Oficina del Ombuds de FINRA comparte, de maneras que protegen la confidencialidad, problemas e inquietudes para informar a la organización sobre posibles desafíos y los riesgos asociados. Cuando corresponda, también ofrecemos recomendaciones que pueden incluir cambios en los procedimientos, las políticas y las normas de FINRA.

El equipo del Ombuds de FINRA está dispuesto y preparado para ayudar a apoyar un cambio positivo cuando sea necesario. Sin embargo, solo podemos hacerlo cuando usted se comunica con nosotros.

Qué NO hace la Oficina del Ombuds?

  • La Oficina del Ombuds es neutral, por lo que no tomamos partido.
  • No podemos tomar decisiones ni crear políticas gerenciales por FINRA , aunque podemos hacerle recomendaciones a la gerencia. 
  • No somos el equipo de FINRA que maneja las investigaciones de quejas de clientes sobre corredores de bolsa y sus asociados.
    • Presente dichas quejas ante FINRA aquí.
    • Visite esta página para proporcionar información acerca de actividades potencialmente fraudulentas, ilegales o poco éticas relacionadas con los servicios financieros.  
  • No podemos compartir información regulatoria confidencial, como el resultado de investigaciones regulatorias.
  • No reemplazamos los procesos o programas existentes de FINRA.
    • A menos que no sea factible, antes de contactarnos con una inquietud, le pedimos que la plantee al departamento de FINRA correspondiente o siga cualquier proceso establecido. Estamos disponibles para ayudarle a identificar tales opciones.
  • No podemos manejar asuntos fuera del alcance de la jurisdicción de FINRA.

Quiénes se ponen en contacto con la Oficina del Ombuds? 

De las personas que se pusieron en contacto con nosotros en 2023:

✷ 73% eran inversionistas
Miembros del público que tienen actualmente una cuenta de inversión o posiblemente tengan planes de abrir una cuenta de inversión.

✷ 15% eran asociados
Personas asociadas con corredores de bolsa miembros de FINRA.

✷ 3% eran corredores de bolsa
Empresas que son, fueron, o buscan convertirse en miembros de FINRA. 

✷ 2% eran empleados de FINRA 
Empleados o contratistas de FINRA.

✷ 1% eran emisores
Empresas que cotizan en bolsa en una bolsa de valores u otro sistema de cotización.

✷ 6% eran variados
Personas que proporcionaron información sobre actividades potencialmente fraudulentas, ilegales o poco éticas; árbitros; abogados que no llamaban en nombre de personas o entidades que se hayan dirigido a nosotros con preguntas o inquietudes; autores; y visitantes que no se identificaron.

Qué nos plantean las personas que se comunican con nosotros? 

El siguiente resumen proporciona una muestra de los temas que atendimos en 2023.

Estafas

Hubo personas de múltiples países que se comunicaron con nosotros acerca de ardides fraudulentos. Algunos de los ardides se trataban de estafas de impostores en las que personas se hacían pasar fraudulentamente por personal de FINRA para obtener información de cuentas u otra información sensible. Otros eran ardides de tarifas por adelantado en los que se decía a los inversionistas que debían pagar una tarifa por adelantado para canjear sus fondos. Respondimos preguntas sobre la actividad fraudulenta, compartimos recursos educativos y tomamos otras medidas según fuera necesario.

Quejas de inversionistas y denuncias reglamentarias

Recibimos quejas de inversionistas sobre la forma en que el personal de FINRA manejó sus reclamos relacionadas con corredores de bolsa e información proporcionada sobre actividades potencialmente fraudulentas, ilegales o poco éticas (denuncia reglamentaria). Muchas de estas quejas mencionaban el hecho de que el personal de FINRA no podía proporcionar detalles sobre las investigaciones de FINRA. Debido a que las investigaciones de FINRA son confidenciales, el personal de FINRA no puede compartir los pasos o hallazgos de estas. Revisamos el trabajo del personal de FINRA y abordamos preguntas o inquietudes con la gerencia.

Servicios de resolución de disputas de FINRA

Recibimos quejas e inquietudes de inversionistas, abogados, asociados, árbitros y corredores de bolsa relacionadas con los arbitrajes y las mediaciones. Algunos asuntos estaban relacionados con la experiencia de los individuos en el foro. Otros, con el resultado o el proceso de los arbitrajes. Facilitamos la comunicación, proporcionamos recursos, revisamos el trabajo del personal de FINRA y abordamos preguntas o inquietudes con la gerencia.

Inquietudes de los asociados

Algunas personas asociadas con corredores de bolsa se pusieron en contacto con nosotros debido a inquietudes relacionadas con sus interacciones con FINRA en cuanto a BrokerCheck, exámenes de calificación, solicitudes de adaptaciones para exámenes y otros temas. Proporcionamos recursos, facilitamos la comunicación con el personal, revisamos el trabajo del personal de FINRA y abordamos preguntas o inquietudes con la gerencia.

El proceso disciplinario de FINRA

Algunos miembros de la industria e inversionistas hicieron preguntas y expresaron inquietudes sobre el proceso disciplinario de FINRA. FINRA sanciona a los corredores de bolsa y a sus asociados por incumplimiento de las leyes y normas pertinentes en materia de valores. Hay distintos tipos de medidas disciplinarias, entre ellas la restitución a los clientes perjudicados, multas, suspensión o prohibición de asociación con cualquier empresa miembro de FINRA, y expulsión de FINRA. Explicamos el proceso disciplinario, revisamos el trabajo del personal de FINRA y abordamos preguntas o inquietudes con la gerencia.

Normas y reglamentos

Hubo quejas de las normas relacionadas con temas como las operaciones de compraventa diarias recurrentes (pattern day trading), ventas en corto, las divulgaciones de BrokerCheck, los requisitos financieros y operativos para corredores de bolsa, y las ubicaciones residenciales de supervisión. Compartimos información con la gerencia y proporcionamos recursos a las partes interesadas.

Comuníquese con el equipo del Ombuds cuando desee plantear un problema y quiera:

  • Mantener la confidencialidad o el anonimato.
  • Recibir ayuda neutral.
  • Hablar con alguien independiente del papel regulador de FINRA.

Puede comunicarse con nosotros de manera anónima o confidencial. 

Envíe su pregunta o inquietud en línea aquí.

Proporcione sus comentarios sobre nuestra asistencia completando esta breve encuesta anónima: https://www.surveymonkey.com/r/5936RTN